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                                  【優秀證券前輩分享】長期準備與應聘策略、高盛面試經歷、中金面試經歷

                                  2015-05-04  

                                  分享人:

                                  肖才德 ,05級經濟系本科生,本系保研,現就職於中信證券經紀業務管理部

                                  邢 茜 ,05級UC彩票本科生,本院保研,現就職於中金投資銀行部

                                  柴 卉,08級經院財政系本科 ,12級清華經管金融碩,現就職於高盛投行部(電話採訪)

                                  皋 璐 ,10級UC彩票金融碩士  ,中金IB實習,就業方向爲外資投行、諮詢和私募

                                  王宇飛 ,10級發展經濟學系碩士 ,申請方向中金

                                  P.S.小編和學姐約電話採訪,學姐挑了週日晚上打車去機場在路上的時間 。學姐說 ,工作日都是後半夜下班,週末也一直都在忙……嚮往投行的同學們,真的要做好身體與精神的雙重準備哦 !

                                  一、行業介紹

                                  【投行、證券,傻傻分不清楚?】

                                  我們說“投行”的時候,可能涉及到兩個層面的概念 。國內的“證券公司”約等於外資的“投行” ,只是慣用稱呼不同罷了。而“投資銀行部(Investment Banks,簡稱IB)”是證券公司的一個重要部門之一,通常 ,證券公司還有資產管理(Asset Management ,簡稱AM)、交易與銷售部(S&T)、研究部(Research)這三個主幹部門  ,此外還有固定收益部、資本市場部等等。

                                  果把投行的部門簡單地劃分爲一級市場部門和二級市場部門 ,投資銀行部就是典型的一級市場部門 ,而銷售交易部、資產管理部等都屬於二級市場部門  ,資本市場部則類似於一個“跨牆”部門。

                                  行部的主幹業務是股票、債券的發行、承銷和併購。交易銷售部中,Trader在市場上進行買賣交易,Sales把公司的研究報告和產品賣給機構投資者等客戶,Structure設計結構產品 。資產管理部相當於代客理財 ,用客戶的資金進行寬泛的投資組合。IB、AM、Research對會計、經濟學和公司金融學要求較高,S&T對金融市場和金融產品的理解要求較高。

                                  個性來看,AM和Research因爲關注宏觀經濟形式、行業和公司基本面較多 ,喜歡思路紮實性格穩重的人 ,IB關注的東西橫跨公司基本面和金融產品的發行 ,喜歡執行力很強的人,Trading基於不同產品的分類很多,喜歡思路敏捷和愛冒險的人 ,銷售喜歡親和力好的人 。

                                  下面是幾位師兄師姐對於具體部門的介紹和推薦:

                                  【投行】:投行工作的綜合性非常強 ,適合經濟和金融專業的同學(與數理背景相比) 。工作時既要用到財務會計、公司金融的知識,又要了解整個行業的經營態勢,甚至某一家公司的經營戰略。投行部內部不同的組對於知識各有側重,比如product team 要求對二級市場非常瞭解,而industry team則對行業知識的要求比較高 。

                                  投行部的另一點吸引力在於,即使是進入公司第一年的新員工 ,就能有機會和大公司的老闆直接打交道。雖然很難建立直接的私人聯繫 ,但是會跟着領導去和客戶公司的老闆開會 ,聽老闆說公司的發展和需要。在這個部門 ,個人能力和眼界會得到很大的提升 。

                                  【資本市場部】:跟投行部相比,資本市場部沒有那麼辛苦。資本市場部理論上屬於一級市場部門 ,實際涉及兩個市場。投行部幫助企業完成前期的重組、改制,其他財務上的完善等工作,這一系列的工作完成後,這一項目會轉到資本市場部 ,由資本市場部進行承銷和執行,叫做execution 。到了項目的最後執行階段,資本市場部來牽頭 ,去安排銷售 ,去和投資者溝通  ,拉訂單,最後給這個項目定價格,上市。資本市場部的工作量也是完全跟IB聯繫在一起的 。

                                  【經紀業務管理】:傳統的經紀業務其實很簡單,就是買賣股票並收取佣金 。如果將傳統的收佣金、看天吃飯的經紀業務稱作“通道業務”的話 ,現在要大力發展的是“非通道業務”。我們有數百萬客戶  ,上萬億的客戶資產 ,雖然比銀行的資源差遠了,但是我們希望跟銀行形成錯位經營的局面,最終能夠共同服務金融市場 。我們爲客戶提供除了股票以外的投資選擇,比如量化投資、各類信託產品、新三板等 。我現在做的工作事實上就是在爲中信上百家證券營業部提供業務、財務數據的監控和分析 ,從行業的角度來說 ,能爲領導層提供一些有前瞻性的建議 。

                                  【後半夜下班 ,是真的嗎?】

                                  頭就說了,是真的 。工作很多也很累,工作量一般是四大行等的三倍

                                  資IB的工作狀態可能是同時執行股本項目2個 ,債券項目1個,併購項目2個 ,行業研究項目數個,企業pitch工作數個,並帶實習生4個 。沒有周末 ,連續3周2點以後下班 ,平均每週通宵1次 。

                                  球top10的這些投行的工作量都差不多,不會有12點之前回家的情況  ,當然上班時間仍然是九點半。中資企業如中金稍微好一些,平均十點能下班。在全球性大公司工作的優勢是國際化視野比較好,例如高盛的新進員工會到紐約總部去培訓一個月。而且國際上品牌承認度高。員工管理比較嚴格,工資獎金都比較有譜,而中資企業可能一年多一年少。

                                  二、求職建議

                                  長期準備】

                                  (1)好好學習 ,成績不一定要前百分之十,但起碼要前三分之一,最好有獎學金等 。適當的超前學習 。學好《公司理財》,懂得會計的基礎原理。英文要稍微好一點,外資投行面試時非常可能用英語 ,至少要能夠沒有障礙地用英語交流 。四六級不是不可以 ,但最好有託福成績。

                                  (2)在一二年級、尚不着急找工作的時候積累一點參與市場的經驗。用一小筆錢試一試股票投資  ,或者開一個虛擬戶。參與了這個市場 ,你纔會對那些枯燥的財經新聞、研究報告感興趣 ,你才知道什麼是量化對衝、分級基金 ,會對各種各樣的金融數據很敏感 。

                                  (3)投行招聘時非常重視相關實習經歷 。如果想拿到頂尖外資投行的全職offer ,一份體面的績點加上中金IB實習經歷,簡歷關基本能通過了。當然,同學們找實習比較難 ,不妨先從非著名的中資券商或四大做起  ,一步一步向頂級公司靠近 。除了功利目的地之外,實習也是瞭解職業最終要的方式 。只有在實習工作中 ,同學們才能真實地體會到這份工作究竟是怎樣的 ,尤其是體驗工作壓力並且感受負面的情緒 。

                                  要記住,任何工作都有好的一面和壞的一面,別人可能只看到光彩的一面,但是那些負面的東西是你要一個人去承受的 ,而且這種承受不是暫時的 ,因爲你畢竟選擇的是一份職業。在職業選擇上,同學們一定要有自己的判斷。

                                  (4)鍛鍊一副好身體!健康是最重要的本錢。

                                  【應聘策略】

                                  注意,面試的具體流程和內容因公司、部門和年份的不同都會有所區別 ,有明確意向的同學務必多多調查 ,時時跟進。

                                  【面試流程】

                                  中資證券公司,如中金:小組面試+筆試+單人面試

                                  美資投行,如高盛、摩根:兩輪電面+一對一單人面試(終面)

                                  歐資投行 ,如德意志銀行:花樣較多,兩輪電面+網測(測試反應能力)+面試

                                  【高盛面試經歷】傳統的一對一問答型面試 ,問題類型有三種 。

                                  Technical:公司財務和財務會計,公司金融等方面的知識爲主

                                  Behavior:科生被問的概率大 ,因爲相比研究生 ,經驗不豐富 。面試官會假設一個場景 ,比如,老闆交給你一個任務坐飛機走了 ,聯繫不上了 ,現在發現有一些問題要解決,你怎麼辦  ?這實際上是在考察工作中的幾個原則  ,例如 ,要能夠多渠道地獲取信息,主動應對問題。自己的上級不再,可以問其他領導 ,諮詢有經驗的人  。要一致對外 ,客戶的問題一定要讓領導知道 ,不要擅自代表公司做出決定,不要與客戶直接打交道,這是非常危險的。要會服務客戶,客戶有時會很刁鑽,提出許多要求 ,怎麼判斷哪些事情要幫,哪些事情不幫 。要細心 ,投行部經常手頭有五個事情要做,不細心就出錯了  。

                                  簡歷上的經歷:問的最多的是實習經歷 ,比如你實習時研究了哪個公司  ?你怎麼給它進行估值的?你對它的上市怎麼看?面試官會問的很深 ,因此必須透徹地思考自己的經歷,不要問幾輪就被問蒙了,回答說記不清楚了,更不能瞎編。要做一個有所思考的人,把自己的每一份經歷沉澱下來 。也可能會問興趣愛好,學生會社團工作,總之,目的是考察簡歷上東西的含金量有多高 ,真實性有多大。

                                  此外,還會問你爲什麼選擇我們這個崗位 ,爲什麼選擇這個公司等。要提前做好工作 ,瞭解這個公司最近做了一筆什麼大交易 ,得了什麼獎等。並且結合自己的興趣愛好,個人理想,和所謂的標準答案准備你自己的答案。交易部可能會提問現在市場行情 ,A股怎麼樣,B股怎麼樣,多看看新聞,大致知道常識性問題 。

                                  【中金面試經歷】

                                  第一輪面試的時候就會有一些辯論的問題 。時間只有二十到三十分鐘 ,中間可能還要調換立場 ,這就需要你能迅速地轉變立場。這對人的反應和判斷的敏銳度要求是很高的 。要想培訓這方面的能力 ,就需要平時多練習 ,比如看到電視上、網站上的新聞要想想主流觀點的反方向是什麼,自己和自己argue,或者和舍友互相debate都很好 。

                                  過了第一輪之後有的公司會有筆試 。大家結合自己的專業知識水平看一看申論和行測的問題,可以做一些準備,做到心中有數。

                                  筆試之後就是面試階段。面試會一輪一輪越來越專業。開始的時候只是個人職業傾向、性格特點及實習經歷等等 ,確認有沒有虛假的成分 。到後來就會問一些專業的問題  。比如你對於某個行業有什麼看法 ,以及最近的CPI、PPI、PMI數據是多少、它們說明了什麼、我們面對這些數據應該做出什麼反應 ,得到什麼結論等等 。準備這些問題一定要有前瞻性 ,做好準備纔不會慌張 ,纔會穩操勝券。

                                  另外 ,大家在求職之初 ,因爲缺乏經驗,都會比較慌張 ,甚至特別迷茫,你不知道面試該怎麼辦 ,你不知道面對面試官的時候該說什麼 。這個時候,千萬不要急,要相信自己在UC彩票待了這麼多年,把每一步都做得很好,最終就會有一個好結果 。千萬不必讓這些恐懼帶來過多的焦慮或者過多地影響你的行爲。

                                  如果想提高面試技巧 ,大家不妨多嘗試性地參加一些企業的招聘面試 ,哪怕一些企業達不到自己的預期,或者不是很符合自己劃定的職業方向。在這些“非重要”面試中積累經驗,讓自己能夠在有壓力的環境中適度放鬆,頭腦清晰,對自我介紹、成功/失敗經歷描述等常規問題形成完善的回答。對於目標企業 ,則下更大的功夫去做充足的準備 ,再加上之前的經驗積累 ,自然會水到渠成。


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